Как открыть Roth IRA для кого-то еще

Вы можете открыть Roth IRA для всех, кто имеет квалификацию. Если у вашего получателя есть время подождать, прежде чем использовать средства, Roth IRA может стать огромным подарком. Вклад в Roth IRA легко сделать, и активы Roth IRA никогда не будут облагаться налогом, если снятие средств будет произведено после того, как владелец достигнет 59-летнего возраста. 5.

Видео дня

Шаг 1

Убедитесь, что ваш получатель имеет право участвовать в Roth IRA. Чтобы внести максимальный взнос, отдельные налоговые органы должны иметь измененные скорректированные валовые доходы (MAGI) менее 120 000 долларов США, а совместное участие супружеских пар совместно должны иметь MAGI менее чем за $ 176 000. Если MAGI получателя меньше указанного выше, но больше чем $ 105 000 для одиноких и $ 167 000 для замуж, вы можете внести частичный вклад. Владелец Roth должен был получить доход. Старшие дети с доходами имеют право владеть Roth IRA.

Шаг 2

->

Решите, сколько вы хотели бы внести в Roth IRA получателя. В этом году ваш взнос не может превышать заработанный доход получателя. Узнайте, действительно ли ваш получатель делает какие-либо взносы IRA, или если кто-то еще вносит свой вклад от его имени. Если ваш получатель моложе 50 лет, ее взносы из всех источников не должны превышать 5 000 долларов США в год. Если ваш получатель составляет 50 лет или старше, лимит взносов составляет 6 000 долларов США в год.

Шаг 3

Решите, где открыть учетную запись. Вы можете открыть счет в брокерском, банковском или кредитном союзе. Для счетов в размере 5 000 долларов США и меньше, платежные комиссии для покупки и продажи отдельных акций и облигаций могут быть слишком дорогими. Рассмотрим банк, кредитный союз или брокерские услуги. Для более крупных счетов, брокерские дома с консультантами, которые могут помочь в пенсионном и инвестиционном планировании, могут иметь смысл.

Шаг 4

Соберите соответствующую личную информацию о получателе Roth IRA. Вам понадобится его номер социального страхования, дата рождения, адрес, приблизительный уровень дохода и общий чистый капитал. Если получателю не исполнилось 18 лет, вы можете служить в качестве хранителя для его учетной записи, что даст вам возможность подписывать документы и принимать инвестиционные решения. Если вашему получателю исполнилось более 18 лет, ему нужно будет подписать документ для открытия учетной записи.

Вещи, которые вам понадобятся

• Личные данные получателя
• Доступные средства

Советы

• Некоторые финансовые учреждения распечатывают декоративные сертификаты, чтобы объявить подарок IRA Рота. Подумайте о том, чтобы сделать соответствующий вклад, если если получатель подарка вносит определенную сумму в Roth IRA, вы будете соответствовать его депозиту.