Какова цель банковского примирения?

Согласование транзакций с банковским счетом с ежемесячной выпиской по банку называется сверкой банков. Процесс требует сравнения вашего банковского выписки с вашей записью о снятии средств, проверке платежей, депозитах и ​​финансовых переводах. Согласования помогают обеспечить правильность вашего баланса, определить, какие невыплаченные платежи не были устранены, и установить какие-либо расхождения. Выверки банков могут быть обработаны для малых предприятий и персональных расчетных счетов и сберегательных счетов или для требований корпоративного учета.

Видео дня

Определение баланса счета

Согласование вашего банковского счета с вашими чеками, снятиями и депозитными записями помогает установить ваш реальный баланс на счете. В балансовом отчете могут не отражаться платежи, которые вы сделали, но которые не были вычтены из вашего размещенного остатка. Знание вашего истинного баланса важно для того, чтобы избежать перерасхода вашей учетной записи и обеспечения достаточных средств для покрытия необходимых выплат для оплаты счетов или расходования средств.

Раскрытие проблем

Регулярный просмотр выписки по банковскому счету позволяет выявить проблемы. Банковская автоматизация и человеческая ошибка могут привести к транспонированным номерам, неправильному распределению депозитов и другим ошибкам, которые могут повлиять на общую сумму текущего счета. Ежемесячное согласование банков гарантирует быстрое обнаружение проблем, а обычные обзоры уменьшают время, необходимое для анализа вашей учетной записи. Ежемесячные банковские выверки могут также не дать вам упустить какие-либо крайние сроки для сообщения о несоответствиях в вашем банке.

Идентификация неповрежденных чеков

Неиспользуемые чеки могут вызвать финансовые проблемы. Чеки могут пропадать без вести, если они теряются в почте, отделяются от платежной накладной или забываются. Идентификация ваших выдающихся чеков может помочь вам гарантировать, что платежи вашим кредиторам являются текущими. Неиспользуемые чеки могут привести к превышению учетной записи, если вы забыли о невыплаченном обязательстве и полагаетесь исключительно на баланс своей учетной записи.

Внутренний аудит

Выверки банковских счетов являются обычным процессом в отделах финансов и бухгалтерского учета большинства предприятий. Малые предприятия проводят сверки, чтобы обеспечить точность их книг. Крупным компаниям может потребоваться ежемесячная выверка банковских выписок в рамках процессов внутреннего аудита и соответствие федеральному закону в отношении управления денежными средствами.

Финансовый обзор

Месячные банковские выверки могут служить неофициальным финансовым обзором. Согласование ваших расходов и депозитов позволяет вам видеть поток денег и определять, тратите ли вы больше, чем вкладываете в учетную запись. В обзоре представлен обзор того, где деньги расходуются, что может привести к долгосрочным финансовым проблемам, вызванным перерасходом средств.